Finanční poradenství
Finanční poradenství představuje zjednodušený přístup, který pomůže jednorázově vyřešit konkrétní problém. Nečiní si nároky na komplexnost a je spíše jednorázovou záležitostí.
finanční poradenství vs. finanční plánování
i když se o tom nemluví, přesto to není totéž
Finanční poradenství | Finanční plánování | |
|---|---|---|
Základní otázka (na co se ptáme) | "Jak mám investovat své peníze?" (zaměřeno na penze/investici)) | "Čeho chcete v životě dosáhnout? (zaměřeno na život/cíle) |
Co je dodáno (co očekávat) | Produkt (penzijní spoření, investiční fondy) | Finanční cestovní mapa (návod na dosažení životních cílů) |
Délka zapojení (jak dlouho) | Krátkodobé (nalezení správného produktu) | Dlouhodobé (pomoc naplnit plány pro budoucnost) |
Typ zapojení (frekvence) | Jednorázové (transakce) | Průběžné (založeno na vztahu) |
Fokus - zacílení (šíře záběru) | Úzké zaměření (bez následné podpory) | Holistické a komplexní (s pokračující podporou) |
Finanční poradenství je jednodušší a rychlejší varianta. Velmi pravděpodobně vede ke správné volbě produktu. Horší nicméně bývá vazba na další finanční situaci a možnosti.
Právní upozornění
Finanční služby propagované a nabízené na tomto webu poskytuje společnost Štula Consulting, s.r.o. a zde uvedení poradci jako fyzické osoby, kteří jsou v oblasti:
- pojištění registrovaní podle zákona č. 38/2004 Sb. jako podřízení pojišťovací zprostředkovatelé pojišťovacího agenta,
- spotřebitelských úvěrů podle zákona č. 257/2016 Sb. jako vázaní zástupci samostatného zprostředkovatele spotřebitelského úvěru, společnosti SAB servis s.r.o., IČ: 24704008, se sídlem Praha 1 - Nové Město, Jungmannova 748/30, PSČ 110 00. Tuto skutečnost je možné ověřit v Seznamu regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu České národní banky na http://www.cnb.cz/cnb/jerrs, kde také najdete aktuální podrobnosti o registraci a jejím rozsahu. Detailní právní informace k nabízeným službám a produktům (včetně reklamačního řádu, možnosti podání stížnosti, řešení sporů, orgánu dohledu, udržitelnosti atd.) najdete zde: https://sabservis.cz/informace.
V oblasti investic a doplňkového penzijního spoření podle zákona č. 256/2004 Sb. jako vázaní zástupci investičního zprostředkovatele společnosti InInvestments, s.r.o., IČ: 03002578, se sídlem Praha 9 - Libeň, K Moravině 1871/7, PSČ 190 00. Tuto skutečnost je možné ověřit v Seznamu regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu České národní banky na http://www.cnb.cz/cnb/jerrs, kde také najdete aktuální podrobnosti o registraci a jejím rozsahu. Detailní právní informace k nabízeným službám a produktům (včetně reklamačního řádu, možnosti podání stížnosti, řešení sporů, orgánu dohledu, udržitelnosti atd.) najdete zde: https://www.ininvest.cz/dokumenty-pro-klienty.
Copyright 2022 - 2023 Štula Consulting, s.r.o., all rights reserved.